Crónica trató el tema de la Flor desde hace un año, pero las investigaciones judiciales, que ya derivaron a la Unidad de Inteligencia Financiera, se vieron atoradas por la pandemia.
Ya son 35 casos formalmente denunciados por fraude de La flor de la Abundancia en Tlaxcala. Las denuncias por van avanzando al fin. Armando Flores López, director del área penal del despacho Flores, Serrano y Asociados, comenta que hasta el momento lleva un total de 17 denuncias por este asunto. El atorón COVID afectó, comenta, pero al fin se sienten avances en las indagatorias.
El esquema de la Flor es el mismo de una pirámide en la que una persona entrega dinero, lleva dos amigos que también dan dinero; éstos dos llevan a cuatro que hacen lo mismo y así, teóricamente, todos van multiplicando su dinero en el reparto. La pirámide fue rebautizada Flor o Círculo de la
Abundancia en un intento de alejarse de una denominación ya desprestigiada.
Dentro de las carpetas de investigación se han detectado más de 35 casos diferentes y en todas aparecen las mismas personas señaladas como los defraudadores.
Hasta el momento, Flores, Serrano y Asociados tiene conocimiento de ocho personas que están involucradas en este delito en Huamantla y otros 12 en Apizaco, en Tlaxcala, entidad del país donde el delito de fraude alcanza una pena de 3 a ocho años y medio de prisión, dependiendo de la cantidad de personas que participan, la cantidad de dinero robado y si entre los participantes se encuentran servidores públicos -lo cual es una agravante.
A pesar de que ya se cuentan con denuncias, este tipo de fraude es complicado de demostrar. Las reuniones a las que asisten las personas para entregar el dinero están custodiadas por agentes de seguridad privada armados e incluso durante la explicación y la entrega del dinero se prohíbe entrar con teléfono celular y no había evidencia grabada de que eso pasó …hasta ahora: “Las distintas víctimas que tenemos en una ciudad sí cuentan con pruebas porque ellos grabaron sin que nadie se dieran cuenta. Entonces grabaron las entregas de dinero, grabaron quién le recibió, grabaron quién dio la indicación, incluso muchas víctimas grabaron los momentos en los que estas personas los iban a invitar para entrar a ese proyecto y les prometieron que iban a recibir cierta cantidad de dinero; es decir, fueron astutos”, comentó Flores.
Flores López explica que son diversas familias las que se encargan de hacer una simulación para concretar el fraude: invitan a dos personas que están completamente dispuestas a dar 24 mil pesos, pero llevan a otras cuatro personas coludidas y que simulan recibir dinero. “Lo que pasa es que ese dinero lo regresan, pero quien realmente lo entregó sin estar coludido jamás vuelve a ver ese recurso económico”.
En diversos estados del país hay quienes han denunciado ser víctimas de un fraude semejante. Se ha ido extendiendo poco a poco, principalmente en los estados de Puebla y Tlaxcala.
Los defraudadores invitan a posibles víctimas y un ponente les expone la supuesta mentalidad y filosofía es apoyarse los unos a los otros para obtener riqueza (incluso usan estereotipos sobre judíos).
“Venden esta idea de apoyarse con el propósito de que un grupo de ocho personas le entreguen a una persona la cantidad de 24 mil pesos cada uno, un total de 192 mil pesos y luego estas 8 personas tienen que convencer a otras dos personas cada uno para que ingresen y, bueno, es un círculo”, explica el entrevistado.
Finalmente, el abogado recomienda que, aunque las personas se encuentren en una situación económica muy difícil, sobre todo en esta pandemia, no se dejen llevar por soluciones que parezcan fáciles. “No hay dinero fácil”, resalta, “si te dicen que un poco inversión vas a obtener rápidamente excelentes ganancias, obviamente es un fraude”, recalca.
“Deben mantenerse alerta sobre estas estructuras, ya sea pirámide, flor de la abundancia, círculo de la abundancia en los que les piden que se invite a más personas”.
La Comisión Nacional de Defensa de Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó en junio sobre este fraude y difundió una serie de medidas para ser víctimas de este fraude:
Si te ofrecen participar en una inversión muy atractiva, no te dejes llevar por la primera impresión, investiga a fondo de qué se trata y mantente alerta.
Invierte en esquemas establecidos y regulados por las autoridades financieras.
Si lo que necesitas es financiamiento, acude con una institución financiera regulada, como Bancos, Cajas de Ahorro y Sofipos.
Consulta el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES): http://portal.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp para conocer las instituciones financieras debidamente autorizadas, así como todos sus datos legales.
